Kapitaaltoereikendheid
Gegeven de door Providence Capital N.V. aangehouden vergunning zoals bedoeld in artikel 2:65 Wet op het financieel toezicht (Wft) dient Providence Capital N.V. te voldoen aan wettelijke vastgestelde kapitaalseisen zoals opgenomen in de Wft en EU verordening 2019/2033 betreffende prudentiele vereisten voor beleggingsondernemingen. Deze kapitaalseisen betreffen enerzijds eisen inzake een minimum eigen vermogenseis en anderzijds eisen inzake de solvabiliteit.
Minimum eigen vermogenseis
Providence Capital N.V. dient te voldoen aan een minimum eigen vermogenseis die wettelijk is vastgesteld op € 125.000.
Solvabiliteitseisen
Naast de verplichting om doorlopend te beschikken over een minimumbedrag aan eigen vermogen dient Providence Capital N.V. te voldoen aan wettelijke solvabiliteitseisen. Dit betreft enerzijds de zogenoemde vastekosteneis en anderzijds een risicogebaseerde eis op basis van zogenoemde K-factoren.
De vaste kosteneis bepaalt dat de minimumomvang van het toetsingsvermogen van Providence Capital N.V. in elk geval 25 procent van de vaste kosten in het afgelopen boekjaar moet bedragen. Hierbij is het Providence Capital toegestaan een aantal wettelijke bepaalde kostensoorten buiten beschouwing te laten.
De risicogebaseerde eis op basis van zogenoemde K-factoren ziet op een door Providence Capital N.V. aan te houden bedrag aan kapitaal op basis van het door haar voor cliënten beheerde vermogen. Providence Capital N.V. dient periodiek de omvang van het vermogen dat zij voor haar cliënten beheert en het vermogen waarover zij doorlopend adviseert te berekenen. Het door Providence Capital N.V. aan te houden kapitaal wordt bepaald door deze waarde te vermenigvuldigen met een zogenoemde K-factor die momenteel 0,1% bedraagt.
Monitoring
Door de Controller van Providence Capital N.V. wordt doorlopend gemonitord dat Providence Capital N.V. voldoet aan de minimum eigen vermogeneis en de solvabiliteitseisen. Meer in het bijzonder wordt tenminste elk kwartaal een gedetailleerde berekening gemaakt waaruit blijkt dat Providence Capital N.V. voldoet aan de gestelde eisen.
In het geval uit de doorlopende monitoring of de gedetailleerde berekeningen zou blijken dat Providence Capital N.V. (mogelijk) niet meer voldoet aan de gestelde eisen of hier mogelijk binnen afzienbare tijd niet meer aan zal voldoen, wordt direct de directie van Providence Capital N.V. geïnformeerd. De directie van Providence Capital N.V. zal vervolgens bepalen welke maatregelen worden getroffen om (structureel) weer aan de eisen te voldoen en zich inspannen om deze maatregelen uit te voeren. Daarnaast zal De Nederlandsche Bank worden geïnformeerd.
